O Banco Central do Brasil tem intensificado as exigências para a interoperabilidade entre entidades registradoras, depositários centrais e escrituradores, conforme a normativa BCB339. Essa regulamentação é essencial para assegurar a eficiência, a segurança e a transparência nas transações financeiras, especialmente no registro e liquidação de duplicatas escriturais, um processo essencial para a operação do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB). No entanto, muitas fintechs e bancos enfrentam desafios para cumprir os requisitos de certificação, o que pode atrasar suas operações e até limitar seu crescimento no mercado. Os testes de conformidade e segurança, antes vistos como uma etapa técnica, agora se tornaram um fator decisivo para a viabilidade das instituições financeiras no cenário regulatório brasileiro.
A Convenção entre as Entidades Registradoras, Depositários Centrais e Escrituradores estabelece regras rigorosas para assegurar a integração dos sistemas das instituições financeiras, reduzindo riscos operacionais e garantindo a confiabilidade das informações. A normativa exige que os sistemas estejam em conformidade com as diretrizes do Banco Central, incluindo padrões de segurança da informação e compliance regulatório. Assim, a realização de testes de interoperabilidade e segurança se torna um passo fundamental para que as empresas do setor financeiro operem de forma eficiente e segura dentro do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).
“Os testes de conformidade são um fator crítico para que fintechs e instituições financeiras possam garantir a interoperabilidade de seus sistemas, atendendo às exigências do Banco Central. Mais do que uma obrigação regulatória, a certificação proporciona uma camada extra de segurança, reduzindo riscos operacionais e protegendo os dados e as transações financeiras. O processo de homologação exige conhecimento técnico especializado, e a realização de testes robustos pode ser a diferença entre a aprovação e a necessidade de ajustes que atrasam a operação das empresas no mercado”, explica Joab Junior, sócio e Executivo de Desenvolvimento de Negócios da Vericode.
*Joab Júnior é Executivo de Desenvolvimento de Negócios e sócio na Vericode, com vasta experiência em Qualidade de Software e Automação de Testes. Ele possui bacharelado em Tecnologia e Gestão de Projetos de TI pela Universidade Anhembi Morumbi e cursou Ciência e Tecnologia na UFABC. Certificado pelo Scale Program da StartSe University, Joab atuou em empresas renomadas como Vivo, B3 e Link Consulting. Sua expertise abrange áreas como DevOps, SRE, melhoria de processos e desenvolvimento de negócios, destacando-se pela contribuição na evolução das práticas de qualidade e automação.